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银行卡被冻结图片
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银行卡被冻结的常见原因有哪些? 我怎样才能快速解冻? _腾讯新闻
自央行开始实施“破卡行动”以来,各大银行纷纷清理个人银行卡账户,多家银行卡账户被冻结。
不少人心中都有疑惑。 银行卡从未有过违法犯罪行为。 怎么突然被冻住了? 作为一家国有银行的大堂经理,我给大家详细说说为什么银行卡会被冻结? 而冻结之后,如何快速解封呢?
半年以上不用冷冻
如果您的银行卡超过半年没有使用,银行卡将被冻结。 这种冻结实际上是在限制你的银行卡非柜面交易。 比如转账汇款,信用卡,第三方支付平台绑定,都不能用。 但如果去银行柜台存取款,还是可以正常使用的。
如果因为这个原因被冻结,很容易解封。 只需要带上身份证和银行卡,到柜台输入一次正确的密码就可以解锁了。
一个类别中的太多帐户被冻结
很多人说自己的银行卡经常用,怎么突然被冻结了? 这可能是因为您在一个类别中有太多帐户。
银行早在2018年就发出通知,一个人在一家银行只能开一种账户。 如果您名下有多个第一类账户,您名下的所有账户将被冻结。
如果是这个原因造成的卡顿,也很容易解决。 我带上身份证和银行卡比特币封银行卡,去银行柜台,降级多余的户型,或者注销不用的户型。
频繁的大规模资金进出
如果您的账户经常有大额资金进出,您将成为反洗钱系统的目标。 根据央行规定,个人账户日转账金额达到20万的,必须向反洗钱中心报告。
如果银行发现你的转入和转出是正常的,它不会惊动你。 如果你的工作收入与你的银行卡资金不匹配,银行的反洗钱系统会判定你涉嫌洗钱,并冻结你的账户。
在这种情况下,如果情节较轻,银行可能会在一周或半个月内自动为您解冻。 这个特定的时间可长可短。 如果情况比较严重,那你必须到公安机关开具证明,证明你的转账是合法的,然后马上去银行解冻。
账户涉及虚拟货币交易
在这种情况下,最常见的是比特币交易和火币交易。 只要你的银行卡涉及虚拟货币交易,100%立即冻结。
现在利用虚拟货币进行洗钱犯罪活动十分猖獗。 为了从根本上消灭它,国家宁可错杀一千,也不可放过一个。 虽然国家还没有颁布法律将虚拟货币交易列为非法行为。 但央行多次发文要求商业银行严厉打击虚拟货币交易。
如果因为这个原因,银行账户被冻结。 如果您的交易金额较小,十天半个月后会自动解冻。 银行冻结你的账户,就是给你一个小小的惩罚,给你一个警告。
如果你的银行卡账户涉及的交易金额特别大,那就完了,可能三五年都不能解封。
涉及违法犯罪活动的银行卡
在最后一种情况下,您的银行卡涉及违法犯罪活动。
如果是这样的话,劝你自首,估计你也不会听的。 但是银行卡解封千万别做梦,那是不可能的。
根据央行新规比特币封银行卡,银行卡涉及犯罪活动,处罚机制非常严格。 您的其中一张银行卡存在违法犯罪活动,您名下的所有银行卡五年内不能使用,只能用于柜面存取款业务。
你可以想一下,你所有的银行卡都只能在柜台存取款。 不能绑定微信和支付宝,不能刷信用卡,不能转账。 外出必须用现金购买任何东西。
具体原因
综上所述,如果你的银行卡长期不用,或者因为你开的银行卡太多,你的银行账户就会被冻结。 这些都是您去银行时可以立即解决的小问题。
如银行卡因参与虚拟货币交易或参与洗钱犯罪活动而被冻结。 要想解封,只能去公安机关开具证明。
我们一定要保护好自己的银行卡,千万不要做违法的事情。 更别说把银行卡卖给陌生人牟取微利,后果很严重,你很可能承受不起
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